“Robo de identidad y fraude: Condusef Yucatán activa sus herramientas contra nueve impostores”
“Protege tu bolsillo: Condusef Yucatán refuerza SIPRES y MARGO ante fraudes de nueve entidades”
Osmaida Santiago Leonel, titular de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) en Yucatán, lanza un llamado urgente a toda la población del estado para extremar precauciones ante posibles fraudes financieros.
En lo que va del año, al mes de marzo de 2025, nueve instituciones financieras debidamente constituidas y registradas ante nuestro sistema SIPRES nos han notificado la comisión de robo de identidad en su contra.
Con ello, los defraudadores han reproducido de manera ilícita sus logotipos, nombres comerciales, razones sociales e incluso datos fiscales y administrativos, con la finalidad de engañar a usuarios que buscan créditos o servicios financieros.
Estas nueve empresas son:
1.- Servicios Financieros Contigo
2.- Global Owners Group
3.- Fondea Technologies
4.- Dinero Próspero
5.- Prevent Seguros
6.- Mazarik Casa de Bolsa
7.- Portafolio Américas
8.- Apolo Oportunidades
9.- Toca FinTech
El modus operandi detectado consiste en alterar sutilmente los elementos de identidad corporativa —cambiando colores, tipografías o eliminando palabras de la razón social— y exigir anticipos económicos para la “apertura” de créditos, seguros o fianzas.
Una vez que la víctima realiza el depósito, los impostores desaparecen o dejan de responder, dejando al solicitante sin el producto financiero y, peor aún, con una pérdida económica.
Con el propósito de prevenir este tipo de fraudes, la Condusef pone a disposición del público el sistema de prestadores de servicios SIPRES, accesible en nuestra página www.condusef.com.mx.
A través de esta plataforma, cualquier persona puede verificar, antes de contratar un crédito o servicio, los siguientes datos oficiales de la institución financiera:
1.- Logotipo auténtico
2.- Nombre comercial completo
3.- Razón social
4.- Sitio web oficial
5.- Correo electrónico de contacto
Revisar que todos estos elementos coincidan con la información proporcionada por quien ofrece el servicio es fundamental para evitar engaños. En caso de duda, los usuarios pueden enviar un correo electrónico directamente al dominio oficial de la institución cuestionada y confirmar si la persona o empresa que los contacta está realmente autorizada para ofrecer el producto financiero.
Para aquellos que ya puedan haber sido víctimas de estos defraudadores, la Condusef recomienda presentar de inmediato la denuncia correspondiente ante la Fiscalía General del Estado, a fin de que las autoridades inicien las investigaciones y coadyuven en la recuperación de los recursos.
Ampliación de información sobre los servicios de la Condusef
1. Atención y asesoría personalizada
La Condusef ofrece atención directa a los usuarios a través de sus Unidades de Atención a Usuarios (UAU), donde se brinda orientación, asesoría y recibo de quejas sobre bancos, aseguradoras, Afore y demás entidades financieras. Estos centros defienden tus derechos y te ayudan a gestionar dictámenes y pruebas, incluso ofreciendo apoyo específico a adultos mayores para trámites remotos o presenciales
Además, la Comisión cuenta con el Módulo de Atención Remota Generalizado (MARGO), que permite presentar quejas electrónicas de manera sencilla desde tu hogar, así como el Portal de Queja Electrónica para tramitar reclamaciones de cualquier producto o servicio financiero
2. Herramientas de consulta y registro
SIPRES (Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros): plataforma para verificar que una empresa esté registrada y evitar suplantaciones de identidad, consultando logotipos, razón social y datos oficiales de cada institución
RECAS (Registro de Contratos de Adhesión de Seguros) y otros registros (REDECO, REUNE, REUS, RECO, RESBA): permiten conocer cláusulas, despachos de cobranza autorizados y contratos vigentes, reduciendo el riesgo de caer en cláusulas abusivas o prácticas indebidas
Portal Único de Registros (PUR): integra todos los sistemas de la Condusef en un solo acceso, facilitando la actualización de datos y la consulta de registros de prestadores de servicios financieros
3. Educación Financiera
Para fortalecer la toma de decisiones, la Condusef promueve:
Encuesta Nacional de Salud Financiera (ENSAFI) y programas como “Trazos Financieros” y “Revisa, Compara y Decide”, que miden y fomentan buenas prácticas en el uso del dinero
Diplomados y cursos gratuitos en línea, accesibles desde su sitio web y redes sociales, para adquirir conocimientos sobre presupuesto, crédito, ahorro e inversiones
Aplicaciones móviles:
Presupuesto Familiar: controla ingresos y gastos, calcula capacidad de ahorro y fomenta el hábito de registrar transacciones
Simuladores de crédito personal, nómina y automotriz, y MICROSITIO de Cláusulas Abusivas, que permite denunciar contratos leoninos
Buró de Entidades Financieras: consulta evaluación por producto y recomendaciones generales para bancos, Afores y SOFOMES
4. Promoción de la transparencia y rendición de cuentas
La Condusef publica informes trimestrales y anuales con estadísticas de reclamaciones, evaluaciones de servicios electrónicos y resultados de auditorías, lo que facilita la rendición de cuentas y mejora la confianza en el sistema financiero
5. Defensa legal y resolución de controversias
Más allá de la asesoría, la Comisión actúa como mediadora entre usuarios e instituciones, procurando soluciones extrajudiciales antes de llegar a procedimientos arbitral y judicial, según lo previsto en la Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros
Con estos servicios, la Condusef refuerza su compromiso de proteger tu patrimonio y ofrecer herramientas concretas para que consultes, compares y tomes decisiones seguras. Antes de contratar cualquier producto o servicio financiero, recuerda verificar los datos oficiales en SIPRES, presentar tus quejas a través de MARGO o el Portal de Queja Electrónica, y aprovechar las aplicaciones y programas de educación financiera disponibles.
Asimismo, quienes requieran orientación o más información pueden acudir a nuestras oficinas ubicadas en la Colonia Gonzalo Guerrero, calle 29 con 46, en la Gran Plaza de Mérida, de lunes a viernes, de 8:30 a 16:00 horas.
En Condusef Yucatán reafirmamos nuestro compromiso de proteger los derechos de los usuarios de servicios financieros. Ponemos a su disposición todas las herramientas y el respaldo institucional para que puedan tomar decisiones informadas y confiables. Recuerde siempre consultar SIPRES (www.condusef.com.mx) antes de firmar cualquier contrato, proporcionar datos personales o realizar pagos anticipados. Estamos para apoyarlo y evitar que los fraudes financieros dañen su patrimonio.
Asimismo, quienes requieran orientación o más información pueden acudir a nuestras oficinas ubicadas en la Colonia Gonzalo Guerrero, calle 29 con 46, en la Gran Plaza de Mérida, de lunes a viernes, de 8:30 a 16:00 horas.
En Condusef Yucatán reafirmamos nuestro compromiso de proteger los derechos de los usuarios de servicios financieros. Ponemos a su disposición todas las herramientas y el respaldo institucional para que puedan tomar decisiones informadas y confiables. Recuerde siempre consultar SIPRES (www.condusef.com.mx) antes de firmar cualquier contrato, proporcionar datos personales o realizar pagos anticipados. Estamos para apoyarlo y evitar que los fraudes financieros dañen su patrimonio.
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